Доверително управление

Какво представлява доверителното управление?

Доверително управление на финансови активи представлява управление на инвестиционен портфейл от ценни книжа и финансови инструменти, търгувани на българския и световните пазари, като в резултат на това клиентът -доверител има възможност да реализира по-висока доходност в сравнение с традиционните форми, използвани от широката публика (например банкови депозити).

При този тип продукти трябва да се има предвид, че увеличаването на потенциала за получаване на доход е пряко свързан с риска на финансовите инструменти, в които е инвестирано.

От кого може да бъде предлагана услугата?

Съгласно ЗППЦК тази услуга може да бъде предлагана само от инвестиционни посредници, лицензирани от Комисия за Финансов Надзор, които имат сключен договор с инвестиционен консултант.

Управлението на финансовите активи се извършва по преценка на инвестиционния консултант, като рискът е изцяло за клиента. При определянето на инвестиционната стратегия на даден клиент, стремежът е да бъдат дефинирано нивото на инвестиционен риск, което той е готов да поеме, както и неговия инвестиционен хоризонт.

Решението за инвестиция е на база фундаментален и технически анализ. Стремежът е да се открият инвестиционни възможности, за които съществува вероятност да се представят по-добре от пазара за избрания период.

В резултат на така извършената оценка се определя вида на портфейла, съобразен с посоченото от клиента-доверител ниво на инвестиционен риск.

Нискорискова инвестиционна стратегия

Консервативен портфейл – финансовите активи се инвестират изцяло в нискорискови финансови инструменти – държавни ценни книжа (ДЦК), депозити и облигации. Очакваната доходност е в диапазона 7-9%

Среднорискова инвестиционна стратегия

Консервативен портфейл плюс – включва финансови активи в съотношение: до 70% нискорискови инструменти и до 30% инструменти с високо ниво на риск (акции и компенсаторни инструменти); очаквана доходност 10-13%

Балансирана инвестиционна стратегия

Балансиран портфейл – включва финансови активи в съотношение: до 50% нискорискови инструменти (ДЦК и облигации и до 50% инструменти с високо ниво на риск (акции и компенсаторни инструменти); очаквана доходност 15-20%

Високодоходна инвестиционна стратегия

Агресивен портфейл – финансовите активи се инвестират изцяло в акции и компенсаторни инструменти; очаквана доходност 25-35%

Възможен е вариант на напълно индувидуално решение, съобразно изискванията на клиента доверител, като можем да предложим индивидуални стратегии за всеки конкретен случай.

**Основните предимства при този наш продукт са:

Всички сделки се извършват от името и за сметка на клиента-доверител

Разходите включват само вътрешноприсъщите такси по сделката /клиринг и сетълмент/ без комисиона за Капман

Възнаграждението на Капман за доверително управление е процент от положителния краен резултат, т.е. инвестиционният посредник печели само в случай, че клиентът има реализирана печалба за периода на управление на активите.